Fagstatus
Faget er specialefag på AU i Finansiel Rådgivning.
Omfang 10 ECTS-point

Særlige forudsætninger:
Gennemført Samfundsøkonomi og Erhvervsjura i den finansielle
sektor samt to valgfrie fagmoduler

Mål
Den studerende skal have viden om forholdet mellem samfund, lovgivning og finansielle instrumenter der har betydning for private- og erhvervskunder i forbindelse med deres finansielle transaktioner og risici.

Den studerende skal ud fra helkundeprincippet kunne yde professionel Finansiel Rådgivning til private kunder med komplicerede rådgivningsbehov og opstille fagligt kvalificerede løsninger indenfor udvalgte finansielle områder. Den studerende skal ligeledes opnå kompetence til at yde professionel Finansiel Rådgivning til erhvervskunder indenfor årsregnskabslovens klasse A
og B samt opstille fagligt kvalificerede løsninger indenfor udvalgte finansielle områder.

Indhold og kompetenceniveauer
Den studerende skal have viden om

• Investeringsprodukter omfattet af mærkningsordningens kategori "rød"
• Generationsskiftemodeller og due diligence processer ved virksomhedsoverdragelser
• Skat i forhold til Finansiel Rådgivning af erhvervskunder
• Forretningsmuligheder og risikostyring for banker i forhold til finansielle produkter, rentabilitet, kreditrisiko og basiskapitalbelastning
• Fundingomkostninger og basiskapitalbelastning for givne finansielle produkter – og deraf afledt kunne vurdere prissætningen til kunden af det finansielle produkt

Den studerende skal have færdighed i at

• Kombinere sammenhænge i det danske skattesystem i forhold til Finansiel Rådgivning af privatkunder
• Vurdere og optimere erhvervskundens formuefordeling
• Vurdere og anvende sikkerheder herunder belåningsværdi for alle typer udlånsprodukter
• Vurdere kundens skadesforsikringsforhold
• Analysere erhvervskundens finansielle, operationelle og markedsrisici
• Analysere samspilsproblematikker i relation til sociale ydelser
• Anvende samfundsøkonomiske teorier og analyser i den finansielle rådgivning
• Anvende og analysere lovgivning med relevans for rådgivning om investeringsprodukter
• Anvende og analysere anden relevant lovgivning i den finansielle rådgivning
• Anvende strategimodeller og strategisk analyse i den finansielle rådgivning
• Anvende porteføljeteori i forhold til forskellige investorprofiler
• Anvende metoder og strategier til engagementsstyring herunder kreditrisiko samt rentabilitet og forretningsmæssige perspektiver hos kunden

Den studerende skal have kompetence til

• At udvikle faglige færdigheder og skabe ny viden i relation til professionel finansiel totalrådgivning af privat- og erhvervskunder
• Selvstændigt at kunne yde relevant Finansiel Rådgivning rettet mod rådgivningsmæssigt komplicerede kunders behov, problemstillinger og opstille løsningsmuligheder indenfor kreditvurdering, bolig, bil samt forsikring og pension
• Selvstændigt at kunne yde relevant Finansiel Rådgivning rettet mod rådgivningsmæssigt komplicerede kunders behov, problemstillinger og opstille løsningsmuligheder indenfor nvesteringsprodukter omfattet af mærkningsordningens kategori "grøn" og "gul"
• Selvstændigt at kunne yde relevant Finansiel Rådgivning rettet mod erhvervskundens Årsregnskabslovens klasse A og B) behov, problemstillinger og opstille løsningsmuligheder ndenfor kreditvurdering herunder regnskabsanalyse, drifts- og anlægsfinansiering samt finansielle og operationelle strategier

Undervisnings- og arbejdsformer
Undervisningen tager udgangspunkt i praksisnære cases med afsæt i konkrete finansielle problemstillinger.

Der udarbejdes 4 frivillige afleveringsopgaver i løbet af semesteret.

Eksamen
Individuelt skriftligt projekt. Projektet skrives på baggrund af centralt udtrukket emne. Indstilling til eksamen er, at den studerende har fået godkendt sin disposition til projektet, herunder problemformulering, metode og afgrænsning. Eksamensprojektet skal have et omfang af 20- 22 normalsider.

Skriveperioden indledes ved udmeldingen af emnet for disposition og opgave. Den studerende har 5 ugers skriveperiode fra udmeldingen.

Der gives én karakter efter 7-trinsskalaen. For at bestå kræves minimum karakteren 02.

Eksamensform
Individuelt skriftligt projekt. Projektet skrives
på baggrund af centralt udtrukket emne.
Eksamensprojektet skal have et omfang
af 20-22 normalsider.

Forudsætning for indstilling til eksamen: Godkendelse af disposition , herunder problemformulering,
metode og afgrænsning

Bedømmelse:
Der gives én karakter efter 7-trinsskalaen

Tilmelding

Tilmelding til uddannelsen Finansiel Rådgivning sker online hos et fælles tilmeldingssekretariat på http://www.finanstilmelding.dk/

Tilbage til oversigt